L'Australia pianifica nuovi poteri per AUSTRAC sugli sportelli automatici crypto. Il ministro Tony Burke ha illustrato una bozza di legge che consente all'agenzia di limitare o vietare “prodotti ad alto rischio”, inclusi i crypto ATM.
Ha pronunciato queste osservazioni al National Press Club giovedì.
Burke ha dichiarato che il governo non imporrà un divieto totale sui crypto ATM. Invece, sarà AUSTRAC a decidere se limitare, proibire o regolamentare i crypto ATM come prodotti ad alto rischio.
Ha affermato che questa struttura riduce il rischio legale e consente risposte più rapide. Burke ha citato problemi di tracciamento con i crypto ATM e flussi illeciti. Li ha contrapposti agli sportelli automatici bancari.
“Non sto fingendo nemmeno per un minuto che tutti coloro che usano un crypto ATM siano un problema,”
ha detto.
“Ma proporzionalmente ciò che sta accadendo rappresenta un problema significativo in un'area che per noi è molto più difficile da tracciare.”
Storia dell'applicazione AUSTRAC sui Crypto ATM: Regole, Repressioni e Limiti
AUSTRAC ha già preso di mira i crypto ATM in passato. L'agenzia ha guidato diverse repressioni contro macchine considerate ad alto rischio.
Questi sforzi si sono concentrati sui punti di conversione da contanti a crypto e sulle lacune di conformità.
A giugno, AUSTRAC ha introdotto nuove regole operative e limiti di transazione per i crypto ATM. Gli operatori dovevano allineare i processi a soglie più chiare. Questi passaggi miravano a rafforzare i controlli di base in tutto il settore.
La bozza di legge formalizzerebbe strumenti più forti. Con un'autorità esplicita, AUSTRAC potrebbe limitare determinati casi d'uso dei crypto ATM. Potrebbe anche adeguare i limiti e i requisiti di dati se i rischi di riciclaggio aumentano.
Fornitori di Crypto ATM: KYC, Telecamere e Analisi Blockchain
Un portavoce di Coinflip ha dichiarato che i crypto ATM seguono già regole di conformità rigorose.
Hanno evidenziato la procedura Know Your Customer (KYC) con documento d'identità governativo prima di qualsiasi transazione. Questo processo verifica l'utente presso la macchina.
Il fornitore ha sottolineato la presenza di telecamere sui crypto ATM e controlli pre-transazione.
Utilizzano analisi blockchain per monitorare le attività e individuare segnali di allarme. Le macchine mostrano anche avvisi in tempo reale contro le truffe per scoraggiare le frodi.
“I crypto ATM sono un ponte importante tra il mondo fisico e quello digitale,”
ha detto il portavoce. Ha sostenuto che un'interfaccia familiare aiuta le persone ad accedere agli asset digitali mentre gli sportelli automatici tradizionali diminuiscono.
L'Australia come hub dei Crypto ATM: Crescita Rapida e Quota degli Operatori
L'Australia ha ampliato notevolmente i crypto ATM dalla fine del 2022. Il paese conta 2.008 macchine, rispetto alle 67 di agosto 2022. L'adozione è aumentata grazie alla distribuzione su larga scala da parte di fornitori privati.
Questo volume colloca l'Australia come il terzo più grande hub di crypto ATM al mondo. La scala aumenta l'importanza della supervisione AUSTRAC e del monitoraggio delle transazioni. Spiega anche il focus della bozza di legge sui prodotti ad alto rischio.
Tre aziende gestiscono più della metà dei crypto ATM australiani. Localcoin ne gestisce 868. Coinflip ne opera 682. Bitcoin Depot ne ha 267. I dati provengono da Coin ATM Radar.
Progettazione Legale della Bozza di Legge: Poteri Flessibili di AUSTRAC per i Crypto ATM
Burke ha affermato che prescrivere un risultato specifico per AUSTRAC potrebbe invitare a una sfida legale.
Pertanto, la bozza di legge evita di imporre un divieto sui crypto ATM. Fornisce invece l'autorità di agire su “prodotti ad alto rischio”.
Il quadro consente ad AUSTRAC di scegliere una risposta in base al rischio. L'agenzia potrebbe limitare determinate transazioni tramite crypto ATM.
Potrebbe anche vietare i dispositivi se vengono raggiunte soglie di rischio. Burke ha sottolineato l'incertezza futura riguardo ai nuovi prodotti.
Il potere si estende a tecnologie simili ad alto rischio oltre i crypto ATM. Questo offre ad AUSTRAC la possibilità di rispondere senza una nuova legislazione ogni volta.
Motivazione del Rischio: Crypto ATM, Difficoltà di Tracciamento e Finanza Illecita
Le autorità segnalano un successo di tracciamento inferiore con i crypto ATM rispetto agli sportelli automatici bancari. Il percorso da contanti a crypto può complicare audit e recuperi. Burke ha collegato il potere della bozza a queste realtà operative.
Ha riconosciuto che la maggior parte degli utenti dei crypto ATM è legittima. Tuttavia, ha affermato che la proporzione di attività rischiose è più alta e più difficile da tracciare. Da qui la designazione di “prodotti ad alto rischio” per i crypto ATM.
La cassetta degli attrezzi di AUSTRAC potrebbe includere KYC più rigorosi, soglie più stringenti e restrizioni mirate. Queste misure mirano a ridurre il rischio di riciclaggio presso i crypto ATM mantenendo l'accesso legale.
Dichiarazioni degli Operatori: Controlli sui Crypto ATM, Avvisi agli Utenti e Flusso KYC
Coinflip afferma che i crypto ATM richiedono un documento d'identità governativo valido prima dell'uso. Questo passaggio KYC collega le transazioni a identità verificate. L'azienda afferma che ciò è in linea con le aspettative attuali di AUSTRAC.
Le macchine utilizzano telecamere nei punti di deposito contanti per registrare le sessioni. I fornitori abbinano ciò all'analisi blockchain per lo screening pre-transazione. L'obiettivo è individuare schemi sospetti prima che i fondi vengano trasferiti.
Avvisi in tempo reale contro le truffe appaiono sugli schermi dei crypto ATM. I fornitori affermano che gli avvisi aiutano gli utenti vulnerabili a individuare segnali di frode. Presentano i messaggi come una difesa di prima linea sul dispositivo.
Prospettiva Regionale: Divieto in Nuova Zelanda e Poteri Opzionali in Australia
La Nuova Zelanda ha vietato i crypto ATM per limitare le conversioni di contanti criminali. La politica mira al rischio di riciclaggio nei punti di ingresso di contanti. Questa mossa evidenzia una tendenza regionale verso controlli più severi.
La bozza di legge australiana segue la stessa logica di rischio, ma con opzioni. AUSTRAC potrebbe limitare o vietare i crypto ATM, a seconda delle prove. Il governo non imporrà un divieto totale.
Burke ha affermato che AUSTRAC necessita di discrezionalità per prodotti simili che potrebbero emergere. L'etichetta “prodotti ad alto rischio” mantiene l'ambito ampio. I crypto ATM rimangono un attuale focus di tale ambito.
Cosa Cambia Ora: Processo AUSTRAC, Operazioni Crypto ATM e Limiti
Se adottata, la bozza di legge amplierebbe rapidamente i poteri di AUSTRAC. L'agenzia potrebbe adattare le regole per i crypto ATM e modificare i limiti di transazione. Potrebbe anche formalizzare standard di analisi e reporting.
Gli operatori di crypto ATM dovrebbero allineare i controlli al nuovo quadro. Ciò potrebbe includere KYC più rigorosi, monitoraggio avanzato e avvisi più raffinati. I fornitori già citano telecamere e analisi come standard.
Il piano di Burke lascia la decisione ad AUSTRAC. Il regolatore sceglierebbe se regolamentare, limitare o vietare i crypto ATM come “prodotti ad alto rischio”.
Editor at Kriptoworld
Tatevik Avetisyan è una redattrice di Kriptoworld che si occupa di tendenze emergenti nel settore crypto, innovazione blockchain e sviluppi degli altcoin. È appassionata di rendere accessibili storie complesse a un pubblico globale e di facilitare la finanza digitale.
📅 Pubblicato: 4 agosto 2025 • 🔄 Ultimo aggiornamento: 4 agosto 2025
