Ang mga bangko sa US ay naglaba ng $312 bilyon habang ang mga kritiko ay patuloy na binabatikos ang crypto

Ayon sa bagong ulat ng FinCEN, ang mga bangko sa US ay nagproseso ng $312 bilyon na maruming pera na konektado sa mga Chinese money laundering network mula 2020 hanggang 2024.

Naglabas ang FinCEN ng Advisory at Financial Trend Analysis tungkol sa Chinese Money Laundering Networks. Pinagmulan: Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

Sinuri ng Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ang mahigit 137,000 ulat ng Bank Secrecy Act sa panahong ito. Sa karaniwan, mahigit $62 bilyon bawat taon ang dumadaloy sa sistema ng pagbabangko ng US mula sa mga Chinese money launderer.

Ayon sa FinCEN, malapit na nakikipagtulungan ang mga network na ito sa mga Mexican drug cartel. Kailangan ng mga cartel na labhan ang kanilang kinita mula sa bentahan ng droga sa US dollars, habang ang mga grupong Tsino ay naghahanap ng US currency upang makaiwas sa mahigpit na capital controls ng China.

Sinabi ni FinCEN Director Andrea Gacki:

“Ang mga network na ito ay naglalaba ng kita para sa mga drug cartel na nakabase sa Mexico at sangkot din sa iba pang malalaking underground money movement schemes sa loob ng Estados Unidos at sa buong mundo.”

Real Estate at Panlilinlang na Konektado sa mga Chinese Money Launderer

Ipinakita ng FinCEN advisory na ang mga Chinese money laundering network ay hindi lamang konektado sa pera mula sa droga.

Konektado rin sila sa human trafficking, smuggling, healthcare fraud, at mga scheme ng panlilinlang sa matatanda.

Isang pangunahing channel ay ang real estate money laundering. Natukoy ng FinCEN ang $53.7 bilyon sa mga kahina-hinalang transaksyon sa real estate na konektado sa mga grupong ito. Ang pag-convert ng ilegal na pera sa ari-arian ay nagpapahintulot sa mga network na itago ang pondo sa mga asset na mas mahirap subaybayan.

Inilarawan ng ulat ang mga operasyon ng money laundering na ito bilang isang shadow financial system, na nagpapahintulot sa mga organisadong krimen na maglipat ng pera sa buong mundo sa pamamagitan ng mga bangko sa US at iba pang tradisyonal na channel.

Crypto ang Sinisisi Kahit Maliit ang Papel sa Money Laundering

Sa kabila ng laki ng money laundering sa mga bangko sa US, patuloy na nakatuon ang ilang mambabatas sa crypto money laundering.

Sinabi ni Senator Elizabeth Warren, ang ranking member ng Senate Banking Committee, mas maaga ngayong taon: “Ang masasamang aktor ay lalong tumutungo sa cryptocurrency upang maisagawa ang money laundering,” at nanawagan ng mas mahigpit na regulasyon.

Gayunpaman, binibigyang-diin ng datos ang agwat sa pagitan ng tradisyonal na pagbabangko at crypto money laundering.

Ayon sa Chainalysis, umabot sa $189 bilyon ang kabuuang ilegal na aktibidad gamit ang crypto sa nakalipas na limang taon. Sa paghahambing, ipinapakita ng datos ng FinCEN na naproseso ng mga bangko sa US ang ganoong halaga sa mas mababa sa isang taon.

Umabot sa $2 Trilyon ang Global Money Laundering

Tinataya ng United Nations Office on Drugs and Crime (UNODC) na mahigit $2 trilyon ang nilalabhan sa buong mundo bawat taon. Ang halagang ito ay malayo sa mga numero na konektado sa crypto money laundering.

Sinabi ni Angela Ang, head of policy and strategic partnerships ng TRM Labs:

“Ang ilegal na aktibidad ay maliit na bahagi lamang ng crypto ecosystem. Tinataya namin na ito ay mas mababa sa 1% ng kabuuang crypto volume.”

Dagdag pa niya:

“Ang mga natuklasan ng FinCEN ay tumutugma sa mas malawak na pattern — ang mga underground banking network na ito ay gumagana bilang shadow financial system para sa mga organisadong krimen sa buong mundo, na kumikilos sa pagitan ng mga sistema ng pagbabangko.”

Tradisyonal na Pananalapi ang Nangunguna sa Daloy ng Maruming Pera Kumpara sa Crypto

Ipinapakita ng datos na ang money laundering sa pamamagitan ng mga bangko sa US at cash ang nangingibabaw sa pandaigdigang ilegal na daloy ng pera, habang nananatiling maliit ang crypto money laundering.

Kumpirmado ng mga chart mula sa Zigram na ang mga tradisyonal na bangko pa rin ang may pinakamalaking bahagi ng mga kahina-hinalang transaksyon sa buong mundo, na nagpapakita na karamihan ng maruming pera ay dumadaan sa mga regulated na financial system.