米国の銀行は3120億ドルの不正資金を移動したが、批判の矛先は依然として暗号資産に向けられている

米国の銀行は、2020年から2024年の間に中国のマネーロンダラーのために3,120億ドルを移動させたと、新たな報告書で明らかになった。

米国金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）の木曜日のアドバイザリーで、同機関は2020年から2024年までの13万7,000件以上のBank Secrecy Act報告書を分析した。

その結果、中国のマネーロンダラーから米国の銀行システムを通じて、年間平均620億ドル以上が流れていることが判明した。

中国のマネーロンダリングネットワークは、メキシコ拠点の麻薬カルテルと共生関係を築いている。カルテルは米ドルの麻薬収益を洗浄する必要があり、中国のギャングは中国の通貨規制法を回避するために米ドルを必要としていると報告されている。

「これらのネットワークは、メキシコ拠点の麻薬カルテルの収益を洗浄し、米国内外で他の重要な地下資金移動スキームにも関与している」とFinCENディレクターのAndrea Gackiは述べた。

麻薬資金洗浄以外にも、中国のギャングは人身売買や密輸、医療詐欺、高齢者虐待にも関与している。また、不動産マネーロンダリングにも関与しており、疑わしい取引は537億ドルに上ると報告書は付け加えた。

暗号資産は依然として不当な評価を受けている

それにもかかわらず、暗号資産はしばしばマネーロンダリングや違法目的で名指しされており、上院銀行委員会のランキングメンバーであるElizabeth Warren上院議員など、銀行寄りの政治家によって批判されている。

「悪質な行為者は、マネーロンダリングを可能にするために暗号資産にもますます頼るようになっている」と彼女は今年初めに述べ、より厳しい規制を求めた。

最新の数字は、多くの場合隠されてきた事実、すなわち大半のマネーロンダリングは暗号資産とは無関係であることを明らかにしている。

  Source: Nate Geraci

国連薬物犯罪事務所によると、世界で1年間にマネーロンダリングされる金額は2兆ドルを超えると推定されている。

これに対し、過去5年間の暗号資産全体の違法取引量は約1,890億ドルにとどまっているとChainalysisは報告している。

「違法活動は暗号資産エコシステム全体のごく一部に過ぎません。我々の推定では、全体の暗号資産取引量の1%未満です」とTRM Labsの政策・戦略的パートナーシップ責任者Angela AngはCointelegraphに語った。

「FinCENの調査結果は、より広範な傾向と一致しています。これらの地下銀行ネットワークは、世界中の組織犯罪のための影の金融システムとして機能しており、銀行システムの隙間で活動しています」とAngは述べた。

  現金や銀行を通じたマネーロンダリングは、暗号資産によるものをはるかに上回っている。Source: Zigram