Secondo un nuovo rapporto di FinCEN, tra il 2020 e il 2024 le banche statunitensi hanno processato 312 miliardi di dollari in denaro sporco collegato a reti di riciclaggio di denaro cinesi.
FinCEN pubblica un avviso e un'analisi delle tendenze finanziarie sulle reti di riciclaggio di denaro cinesi. Fonte: Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ha analizzato oltre 137.000 segnalazioni del Bank Secrecy Act durante questo periodo. In media, ogni anno oltre 62 miliardi di dollari sono transitati nel sistema bancario statunitense da parte di riciclatori di denaro cinesi.
FinCEN ha dichiarato che queste reti lavoravano a stretto contatto con i cartelli della droga messicani. I cartelli avevano bisogno di riciclare i proventi in dollari statunitensi delle vendite di droga, mentre i gruppi cinesi cercavano valuta statunitense per aggirare i rigidi controlli sui capitali della Cina.
La direttrice di FinCEN, Andrea Gacki, ha dichiarato:
“Queste reti riciclano i proventi per i cartelli della droga con sede in Messico e sono coinvolte in altri importanti schemi sotterranei di movimentazione di denaro negli Stati Uniti e in tutto il mondo.”
Immobiliare e frode collegati ai riciclatori di denaro cinesi
L’avviso di FinCEN ha mostrato che le reti di riciclaggio di denaro cinesi non erano legate solo al denaro della droga.
Erano anche collegate a traffico di esseri umani, contrabbando, frodi sanitarie e schemi di abuso sugli anziani.
Un canale principale riguardava il riciclaggio di denaro tramite il settore immobiliare. FinCEN ha identificato 53,7 miliardi di dollari in transazioni immobiliari sospette collegate a questi gruppi. Convertire denaro illecito in proprietà permetteva alle reti di nascondere fondi all’interno di asset più difficili da monitorare.
Il rapporto ha descritto queste operazioni di riciclaggio come un sistema finanziario ombra, che consente alla criminalità organizzata di spostare denaro in tutto il mondo attraverso banche statunitensi e altri canali tradizionali.
Le criptovalute accusate nonostante il ruolo minore nel riciclaggio
Nonostante la portata del riciclaggio di denaro nelle banche statunitensi, alcuni legislatori continuano a concentrarsi sul riciclaggio tramite criptovalute.
La senatrice Elizabeth Warren, membro di spicco della Commissione bancaria del Senato, ha dichiarato all’inizio di quest’anno: “I malintenzionati si stanno rivolgendo sempre più alle criptovalute per facilitare il riciclaggio di denaro,” chiedendo una supervisione più rigorosa.
Tuttavia, i dati evidenziano la differenza tra il riciclaggio tramite banche tradizionali e quello tramite criptovalute.
Secondo Chainalysis, l’attività illecita in crypto ha totalizzato 189 miliardi di dollari negli ultimi cinque anni. In confronto, i dati FinCEN mostrano che le banche statunitensi hanno processato tale importo in meno di un anno.
Il riciclaggio globale di denaro raggiunge i 2 trilioni di dollari
L’Ufficio delle Nazioni Unite contro la Droga e il Crimine (UNODC) stima che ogni anno vengano riciclati oltre 2 trilioni di dollari a livello globale. Questa cifra supera di gran lunga i numeri legati al riciclaggio tramite criptovalute.
Angela Ang, responsabile delle politiche e delle partnership strategiche di TRM Labs, ha dichiarato:
“L’attività illecita rappresenta solo una piccola frazione dell’ecosistema crypto. Stimiamo che sia meno dell’1% del volume complessivo delle criptovalute.”
Ha aggiunto:
“I risultati di FinCEN sono in linea con un modello più ampio: queste reti bancarie sotterranee funzionano come un sistema finanziario ombra per la criminalità organizzata a livello globale, operando ai margini dei sistemi bancari.”
La finanza tradizionale oscura le crypto nei flussi di denaro sporco
I dati mostrano che il riciclaggio di denaro tramite banche statunitensi e contanti domina i flussi illeciti globali, mentre il riciclaggio tramite criptovalute rimane relativamente limitato.
I grafici di Zigram hanno confermato che le banche tradizionali rappresentano ancora la maggior parte delle transazioni sospette a livello globale, sottolineando che la maggior parte del denaro sporco passa attraverso sistemi finanziari regolamentati.
Editor at Kriptoworld
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Tatevik Avetisyan è un’editor di Kriptoworld che si occupa di tendenze emergenti nel settore crypto, innovazione blockchain e sviluppi degli altcoin. È appassionata di rendere accessibili storie complesse a un pubblico globale e di facilitare la comprensione della finanza digitale.
📅 Pubblicato: 4 agosto 2025 • 🔄 Ultimo aggiornamento: 4 agosto 2025
