Chainlink, wiodąca zdecentralizowana sieć wyroczni, uruchomiła na żywo on-chainowe kanały cenowe dla tokenizowanych amerykańskich akcji Ondo Finance na blockchainie Ethereum.
Ondo Global Markets, platforma tokenizacji stworzona przez Ondo Finance, zintegrowała Chainlink Data Feeds, aby dostarczać wiarygodne, instytucjonalnej jakości informacje o cenach dla tokenizowanych akcji, takich jak SPYon (tokenizowany SPDR S&P 500 ETF), QQQon (tokenizowany Invesco QQQ ETF), oraz TSLAon (tokenizowana akcja Tesla).
Te kanały są już dostępne na Ethereum i aktualizują się w czasie rzeczywistym, pozwalając zdecentralizowanym aplikacjom na bezpośrednie korzystanie z dokładnych danych rynkowych dla tych aktywów onchain.
Chainlink zapewnia teraz tokenizowanym akcjom Ondo aktualizacje cen na żywo na Ethereum.
Pożyczanie w DeFi musi być przejrzyste, ponieważ odpowiednia wycena jest kluczowa: protokół musi znać i na bieżąco śledzić aktualną wartość aktywa zabezpieczającego w miarę jej zmian. Bez cen na żywo protokół nie wiedziałby, kiedy aktywo staje się ryzykowne, kiedy wymaga dostosowania lub kiedy musi zostać zlikwidowane dla ochrony puli pożyczkowej.
Tokenizowane akcje (w przeciwieństwie do pasywnych inwestycji) są teraz dostępne do wykorzystania w protokole DeFi, ponieważ mają rzeczywiste liczby, na podstawie których można ustalać zasady pożyczania, limity zabezpieczeń i progi likwidacji.
Ondo poinformowało również, że tokenizowane akcje pozostają zgodne z rzeczywistą wartością reprezentowanych papierów wartościowych, ponieważ kanały cenowe obejmują aktualizacje takie jak dywidendy i inne opłaty korporacyjne. Dzięki temu tokeny są na bieżąco, a aplikacje DeFi mogą korzystać z najnowszych wartości odzwierciedlających to, co dzieje się na tradycyjnych rynkach akcji.
Pierwsza grupa obsługiwanych tokenizowanych akcji to SPYon, reprezentujący SPDR S&P 500 ETF, QQQon — Invesco QQQ ETF oraz TSLAon — akcje Tesli. Ondo zapowiedziało, że z czasem doda więcej tokenizowanych akcji i ETF-ów, wraz z rozszerzaniem przez Chainlink oferty oraz wdrażaniem tych aktywów przez protokoły DeFi.
Euler umożliwia teraz pożyczanie stablecoinów pod zastaw tokenizowanych akcji Ondo.
Użytkownicy modularnej platformy pożyczkowej Euler mogą teraz używać tokenizowanych amerykańskich akcji Ondo jako zabezpieczenia na rynku pożyczek DeFi, a nawet pożyczać pod ich zastaw stablecoiny. Te tokenizowane akcje pozwalają uwolnić płynność na Ethereum, zamiast tylko trzymać je i obserwować zmiany cen.
To pierwszy raz, kiedy można użyć tokenizowanych akcji jako zabezpieczenia w pożyczkach opartych o Ethereum, ponieważ użytkownicy zwykle kupowali je dla ekspozycji, ale nigdy nie używali jak aktywów kryptowalutowych takich jak ETH czy stablecoiny.
Do tej pory tokenizowane aktywa ze świata rzeczywistego były wyłącznie pasywne. Inwestorzy mogli posiadać tokenizowaną wersję akcji i śledzić jej cenę, ale nie mogli jej zastawiać, lewarować ani wykorzystywać do generowania dochodu, jak w tradycyjnych finansach. W tradycyjnych finansach akcje są często używane jako zabezpieczenie pożyczek i Ondo chce udostępnić tę funkcję w DeFi.
Teraz Ondo uważa, że wszystkie elementy wreszcie zaczynają się łączyć. Tokenizowane akcje mogą zacząć funkcjonować jako prawdziwe budulce zdecentralizowanych finansów, z silną płynnością napędzaną przez tradycyjne giełdy papierów wartościowych i niezawodnymi kanałami cenowymi on-chain od Chainlink.
CEO Euler, Jonathan Han, powiedział, że użytkownicy mogą teraz pożyczać pod zastaw papierów wartościowych zamiast je sprzedawać i rezygnować z długoterminowych zysków.
Oczywiście dobre rynki wymagają dobrego zarządzania ryzykiem, szczególnie gdy stosuje się nowe formy zabezpieczeń. Ondo poinformowało, że Senator będzie ustalał i monitorował kluczowe limity bezpieczeństwa, takie jak wymagania dotyczące zabezpieczeń, poziomy likwidacji i limity pożyczek, by zapewnić stabilność systemu nawet w przypadku zmiennych rynków.
Anthony Demartino, CEO Sentora, powiedział, że inwestorzy detaliczni wcześniej nie mieli swobody korzystania ze swoich papierów wartościowych, ale teraz mogą produktywnie wykorzystywać swoje aktywa, zachowując przy tym długoterminowe inwestycje dzięki tokenizacji.
Ondo wyraźnie zaznaczyło, że pożyczanie to dopiero pierwszy krok, ponieważ planuje rozszerzyć tokenizowane akcje o vaulty, produkty strukturyzowane oraz szersze zastosowania w DeFi.
W efekcie tokenizowane akcje Ondo mogą w przyszłości przyczynić się do rozwoju szerszego ekosystemu finansów on-chain, ułatwiając integrację tradycyjnych systemów z zdecentralizowanymi.
