Nowojorski regulator wzywa banki do wykorzystania analityki blockchain w celu zarządzania ryzykiem związanym z kryptowalutami

Najwyższy regulator finansowy Nowego Jorku zalecił bankom rozszerzenie wykorzystania analityki blockchain podczas obsługi wirtualnych walut.

Regulator zauważył w liście branżowym z 17 września, wysłanym do banków posiadających licencję stanową oraz zagranicznych oddziałów działających w Nowym Jorku, że narzędzia te mogą pomóc instytucjom lepiej zarządzać ryzykiem związanym z praniem pieniędzy, naruszeniami sankcji oraz inną nielegalną działalnością.

Superintendent Adrienne Harris z Department of Financial Services stwierdziła, że technologia ta okazała się skuteczna dla licencjonowanych firm zajmujących się wirtualnymi walutami i powinna być rozważana przez banki, które albo bezpośrednio angażują się w aktywa cyfrowe, albo mają do czynienia z aktywnością związaną z kryptowalutami poprzez swoich klientów.

Departament po raz pierwszy wydał wytyczne dotyczące analityki blockchain w kwietniu 2022 roku, skierowane do firm posiadających stanowe licencje na wirtualne waluty. Od tego czasu, jak powiedziała Harris, banki wykazują „rosnące zainteresowanie i ekspozycję na wirtualne waluty”, co wymaga podobnych zabezpieczeń.

Regulator zalecił, aby banki wykorzystywały analitykę blockchain do sprawdzania portfeli klientów, weryfikacji pochodzenia środków powiązanych z kryptowalutami, monitorowania aktywności w szerszym ekosystemie aktywów cyfrowych oraz oceny kontrahentów, takich jak dostawcy usług związanych z aktywami wirtualnymi.

Zachęca się również banki do porównywania oczekiwanej i rzeczywistej aktywności, opracowywania ocen ryzyka na podstawie informacji z całej sieci oraz rozważania ryzyka wprowadzania nowych produktów związanych z wirtualnymi walutami.

Departament podkreślił, że lista zastosowań nie jest wyczerpująca, zauważając, że środki kontrolne powinny być dostosowane do apetytu na ryzyko i operacji każdego banku. Harris wezwała instytucje do regularnej aktualizacji ram zgodności w miarę rozwoju rynków, klientów i technologii.

Zgodnie z zawiadomieniem:

„Nowe technologie wprowadzają nowe i ewoluujące zagrożenia, które wymagają nowych narzędzi.”

Dodano, że analityka blockchain może pomóc bankom chronić system finansowy przed zagrożeniami, w tym finansowaniem terroryzmu i omijaniem sankcji.

Wytyczne nie zmieniają istniejących przepisów stanowych ani federalnych, ale podkreślają, w jaki sposób regulatorzy nakłaniają tradycyjne banki do przyjęcia tych samych standardów monitorowania ryzyka, które od dawna obowiązują licencjonowane firmy kryptowalutowe.

Post New York regulator urges banks to harness blockchain analytics for crypto risks appeared first on CryptoSlate.